مخطط بونزي هو نوع من الاحتيال الذي يعتمد على استقطاب المستثمرين بوعود بعوائد مالية عالية جداً دون مخاطر، ولكن في الحقيقة يتم دفع هذه العوائد من أموال المستثمرين الجدد وليس من أي نشاط تجاري شرعي.

يسمى هذا المخطط باسم تشارلز بونزي، الذي نفذه في الولايات المتحدة في العشرينيات من القرن الماضي، واستطاع جمع ملايين الدولارات من الضحايا قبل أن ينكشف أمره.

من الصعب الكشف عن مخطط بونزي لأن المحتال يحاول إظهار أنه يدير عملاً تجارياً ناجحاً أو يستثمر في مشروعات مربحة، ولكن هناك بعض العلامات التي يجب أن تثير الشكوك، مثل:

- تقديم عوائد ثابتة أو مضمونة بنسبة عالية جداً.
- عدم وجود تسجيل أو تنظيم للاستثمارات من قبل الجهات الرسمية.
- عدم وجود شفافية أو تفاصيل عن طريقة الاستثمار أو مصدر الأرباح.
- صعوبة سحب الأموال أو الحصول على أوراق رسمية للاستثمارات.

إذا كنت تشك في أنك تواجه مخطط بونزي، فمن الأفضل أن تتجنب الاستثمار أو تطلب مشورة قانونية أو مالية من جهة موثوقة.
امثلة عن منصات نصب دولية :
م م: شركة روسية تدير واحدة من أكبر وأشهر مخططات بونزي في التاريخ ، حيث احتالت على ملايين الأشخاص في عام 1990.
مادوف: لقب برنارد مادوف ، الممول الأمريكي الذي أدار أكبر عملية احتيال بونزي تم تسجيلها على الإطلاق ، حيث قام بخداع مليارات الدولارات من المستثمرين على مدى عقود.
ون كوين: عملية احتيال بونزي قائمة على العملة المشفرة والتي ادعت أنها عملة رقمية ثورية ، ولكنها في الواقع كانت مخططا احتياليا أثرى مؤسسيها ومروجيها.
بيتكونكت: عملية احتيال بونزي أخرى قائمة على العملة المشفرة وعدت بعوائد عالية للمستثمرين الذين أقرضوا عملاتهم إلى روبوت تداول ، لكنها انهارت في 2018 بعد الإجراءات التنظيمية والدعاوى القضائية.
بلوستوكين: عملية احتيال بونزي الصينية التي تظاهر بأنه محفظة التشفير ومنصة الصرف ، ولكن كان في الواقع مخطط بونزي الذي سرق أكثر من 2 مليار billion من المستخدمين